Unser Beratungsansatz zur Vermögensoptimierung

Zu Beginn unserer Beratung steht der gemeinsame Blick auf Ihre Themen aus der Vogelperspektive. Es erwartet Sie ein 360°-Ansatz, der sowohl Ihr liquides Vermögen als auch Versicherungen, Immobilien und Unternehmenswerte in die weiteren Überlegungen mit einbezieht. Für jeden Themenbereich binden wir für Sie individuell unsere Spezialistinnen und Spezialisten ein. Am Ende dieser Orientierungsphase steht ein verbindlicher Fahrplan, damit wir Sie bestmöglich in den jeweiligen Bereichen begleiten können. Wir freuen uns, wenn Sie sich gemeinsam mit uns auf diesen Weg begeben!

Unser Generationenmanagement als Leitstern aller Entscheidungen

Für uns als Sparkasse ist es wichtig, alle für Sie relevanten Parameter in eine gemeinsame Arbeitsgrundlage einfließen zu lassen. Dazu gehören nicht nur Ihre Vermögenswerte, sondern auch der Umgang mit ihnen. Daher bieten wir Ihnen eine breite hauseigene Expertise im Generationenmanagement an. Hierzu zählen unter anderem die Information und Beratung rund um alle Vollmachten. Genauso wichtig ist es uns aber, mit Ihnen gemeinsam Ihre letztwilligen Verfügungen in die Überlegungen mit einzubeziehen und im Rahmen einer Vermögensstrukturierung Gestaltungsmöglichkeiten zu nutzen. Hierbei können wir auch komplexe Vermögenswerte erfassen und für Sie Entscheidungsalternativen in allen ihren Auswirkungen simulieren. Daneben bieten wir Ihnen mit unserer Stiftergemeinschaft und unserem breiten Netzwerk die Chance, langfristig Gutes zu tun und für alle Zeiten etwas Bleibendes zu erschaffen.

Die Wertpapieranlage – ein wichtiger Baustein der Vermögensvorsorge

Die Beraterinnen und Berater unseres Private Bankings navigieren mit Ihnen gemeinsam durch alle Phasen des Kapitalmarktgeschehens. Dabei beziehen wir gern auch weitere bestehende Anlagen in unsere Überlegungen ein, um Ihnen ein individuell abgestimmtes Gesamtkonzept bieten zu können. Je nachdem, wie intensiv Sie selbst an den Entscheidungen zur Auswahl der Anlagen mitwirken möchten, bieten wir Ihnen zwei verschiedene Optionen: 

1. Wenn Sie Interesse und Freude daran haben, an einzelnen Anlageentscheidungen mitzuwirken, bieten wir Ihnen ein breites Universum aus Investments in der Anlageberatung. Entweder auf Ebene von ETFs und Fonds oder unter Einbeziehung von Einzeltiteln gestalten wir mit Ihnen gemeinsam ein individuelles Wertpapierportfolio. 

2. Sofern Sie Ihr Vermögen und die dazugehörigen Anlageentscheidungen in professionelle Hände legen und sich selbst entlasten möchten, könnte die Vermögensverwaltung das richtige Instrument für Sie sein. Hierbei legen wir mit Ihnen gemeinsam die strategischen Leitplanken fest, für alle täglichen Entscheidungen zur konkreten Anlage ist die Frankfurter Bankgesellschaft als Privatbank der Sparkasse verantwortlich.

Auf Augenhöhe mit Unternehmern

Im Schulterschluss mit unseren Beraterinnen und Beratern des Firmenkundengeschäfts begleiten wir Sie sowohl unternehmerisch als auch privat. Wir wissen, dass Sie als Unternehmer stark eingebunden sind und sich auf Ihre Partner verlassen können müssen. In enger Abstimmung mit unseren hauseigenen Spezialisten sowie unserem Netzwerk, entlasten wir Sie bestmöglich und bieten Ihnen maßgeschneiderte und durchdachte Lösungen für alle Ihre Fragestellungen. Eine besondere Rolle für viele unserer unternehmerischen Kundinnen und Kunden spielt dabei die Abstimmung von Betriebs- und Privatvermögen, die Regelung von Verfügungen sowie die Unternehmensnachfolge. Gemeinsam mit unserem Versicherungsbereich unterstützen wir Sie darüber hinaus sowohl bei operativen Fragen als auch strategisch, beispielsweise bei der Steigerung Ihrer Arbeitgeberattraktivität über Mitarbeiterbenefits.

Gesunde Finanzen für Heilberufe

Wir wissen, dass Heilberufe eine besondere Verantwortung tragen. Sie können daher sowohl für Ihre Berufung als auch für Ihre privaten Fragestellungen eine hohe Expertise erwarten. Unser Private Banking begleitet Sie gemeinsam mit unseren Kolleginnen und Kollegen im Kompetenzcenter Heilberufe von der Existenzgründung, über die laufende Berufsausübung bis hin zu einer möglichen Praxisnachfolge. Gemeinsam mit unseren Branchenspezialisten bieten wir Ihnen individuelle Beratung in allen Vermögens- und Vorsorgefragen, die sich in Ihrem verantwortungsvollen Aufgabenfeld stellen.

Immobilien und Finanzierungen – ein gelungenes Tandem

Rund um die Immobilie stellen sich heute zahlreiche Fragen - sei es die Überlegung zu einem Kauf oder Verkauf in der Eigennutzung, als Investment oder in Folge eines Erbfalls. Darüber hinaus spielen die Energieeffizienz, Barrierefreiheit und Marktlage eine immer größere Rolle. Daher wird es zunehmend bedeutsam, Immobilienportfolios regelmäßig zu analysieren und zu überlegen, ob sich Kaufannahmen bestätigt oder verändert haben. In Zeiten wechselhafter Zinsen gilt es darüber hinaus, eine stabile Finanzierungsbasis sicherzustellen und potenzielle Risiken möglichst frühzeitig zu identifizieren und abzusichern. Als Private Banking stellen wir uns gemeinsam mit Ihnen allen Herausforderungen des Immobilienmarktes.

Risikoabsicherung und Zukunftssicherung

Ein gutes Private Banking zeichnet sich durch ein gekonntes Management von Risiken und einer zukunftsfesten Aufstellung aus. Gemeinsam mit Ihnen möchten wir beides erreichen. Dabei gilt es, dringende Absicherungsmaßnahmen kurzfristig umzusetzen – z. B. in der Geschäftsführer- und Berufshaftung, der Versicherung kostbarer Kunstobjekte und Oldtimer oder der Absicherung potenzieller Erbschaftssteuerbelastungen. Strategisch und langfristig gestalten wir mit Ihnen Ihre Altersabsicherung und stellen Sie krisenfest im Rahmen einer breit diversifizierten Anlagestrategie auf.

Für die Dinge des täglichen Bedarfs

Manchmal geht es nicht um große Fragestellungen, sondern die Dinge des täglichen Bedarfs. Daher stehen wir Ihnen auch im Private Banking bei allen Dienstleistungen rund um Konten, Kreditkarten und Onlinebanking zur Seite. Unser modernes Online-Banking sowie unsere Apps bieten Ihnen darüber hinaus die Möglichkeit, jederzeit selbst in Ihren Finanzfragen tätig zu werden. Unser Anspruch ist es, Ihnen ein komfortables Finanzerlebnis zu ermöglichen – egal, ob persönlich, telefonisch oder online. 

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